WAS IST BESSER EIN ETF ODER EINZELAKTIEN?

ZUM INSTA-BEITRAG

Für wen eignet sich welche Anlagestrategie?

Bevor wir diese Frage beantworten können, müssen wir uns im klaren sein was genau den Unterschied zwischen EFTs & Einzelaktien ausmacht.

Mit Aktien durch die Decke gehen?

Das Klischee ist bekannt: Investiere in die richtigen Aktien und du wirst morgen reich sein.

Ganz so einfach ist es nun auch wieder nicht!

Aber auch nicht sooo kompliziert:

Für eine langfristige Anlage deines Kapitals ist die Wahl der Aktie entscheidend. Der Markt bietet sehr viele Aktien in den unterschiedlichsten Bereichen, daher nimmt die richtige Wahl deiner Aktie viel Zeit in Anspruch.

Alles wahllos auf eine Karte zu setzten ist das riskanteste, was du an der Börse machen kannst!

Denn wer weiß schon welches Unternehmen das neue Netflix sein wird?

Die Anlage deines Geldes sollte sich auf keinen Fall nur auf eine Aktie beschränken. Um das Risiko zu minimieren suche dir mehrere Aktien aus den verschiedensten Branchen & Länder. Dies nennt man Diversifikation (= Streuung).

Neben deiner Streuung gehören ebenfalls die Ordergebühren, Ausstiegszeitpunkte & Aktienkurse dazu. Diese solltest du immer regelmäßig im Auge behalten.

Dabei macht es keinen Sinn für eine bestimmte Aktie Monate lang zu sparen, um dann den Einstieg zu verpassen. Suche dir daher Aktien heraus, die in dein Butget passen!

Bei jedem Kauf einer Aktie musst du Gebühren Zahlen. Daher ist es ratsam die Kaufgebühren so niedrig wie möglich zu halten & statt eine einzelne Aktie gleich mehrere zu kaufen.

Merke dir hierbei:

Eine Gebühr von 1% deines Kaufvolumens ist absolut vertretbar.

Wusstest du, dass du auf Trade Republic Aktien schon ab 1€ erwerben kannst?

Für weitere Infos zu der App folge dem Button:

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Also die Auswahl von Einzelaktien ist eine aktive Geldanlage, die viel Zeit, Energie & Wissen erfordert.

Natürlich bietet diese Investmentmöglichkeit auch so einiges an starken Vorteilen:

- du lernst viel über die Wirtschaft, Unternehmen & Bilanzen auf dem Weltmarkt

- nach dem Kauf ist die Aktie dein Besitz & verursacht keine weiteren Kosten

- du kannst dein individuelles Depot zusammenstellen aus deinen Favoritenaktien & andere wiederum gezielt meiden.

Mit Einzelaktien kannst du besser als der Markt sein, allerdings gelingt es nur wenigen einen Index über einen längeren Zeitraum zu schlagen.

Vielleicht doch lieber ein ETF-Sparplan?

Ganz einfach gesagt, ist ein ETF nichts weiter als ein Eimer voller Aktien. Somit bietet er dir schon mit kleineren Summen eine höhere Diversifikation als Einzelaktien.

Mit einem ETF des MSCI World bist du in rund 1.600 Unternehmen investiert &

das oft schon mit nur 25€ im Monat. Erstaunlich oder?

Ein ETF ist kostengünstiger gestaltet.

Durch einen Sparplan mit geringen Ordergebühren bist du perfekt für deine Zukunft aufgestellt.

Eine solche Investmentmöglichkeit spart dir sehr viel Zeit in der Depotpflege. Die notwendige Aktienauswahl übernimmt der Index für dich, der von der Vorgesellschaft automatisch gekauft & verkauft wird.

Du musst dich einzig & allein auf deine Gewichtung der ETFs konzentrieren, wenn du in mehrere "Eimer" investieren magst.

Bei dem MSCI ACWI Index entfällt der Pflegeaufwand sogar komplett!

Das klingt perfekt, doch wie sieht die Realität aus?

Definieren wir den "Eimer voller Aktien" mal genauer:

Ein ETF stellt einen Aktienkorb dar. Soviel steht fest.

Dieser beinhaltet Aktien des zugrunde liegenden Index. Somit kann der ETF nicht besser als der Index performen. D.h. die Rendite des ETFs wird maximal die Rendite des Marktes darsellen.

Außerdem ist er an die Aktienauswahl des Index gebunden. Für einen individuellen Speilraum ist hier leider kein Platz!

Was oft vergessen wird:

Bei einem ETF fallen nach dem Kauf laufende Kosten an! Doch keine Angst, sie stellen nur einen kleinen Bruchteil dar.

Der Fachbegriff für diese laufenden Kosten heißt TER (=total expense ratio).

Die Höhe der Gebühren sind abhängig von der Vorgesellschaft des Index.

Hierfür ein schnelles Beispiel:

Depot 10K + ETF hat 0,4% laufende Kosten = 40€ pro Jahr

Depot 50K + ETF hat 0,4% laufende Kosten = 200€ pro Jahr

Die Gebühren wirst du nicht unmittelbar bemerken, weil die Fondkosten von der Gesamtrendite des ETFs abgezogen werden.

Einen wichtigen Punkt möchte ich noch erwähnen:

Das Investieren in einen ETF hat immer die Gefahr, dass dieser von der Vorgesellschaft geschlossen werden kann, wenn dieser keine Profite mehr abwirft.

Die Anleger werden dann gebeten, ihre Positionen in einer gesetzten Frist zu verkaufen.

Als Alternative bieten einige Vorgesellschaften eine Umschichtung in einen vergleichbaren Fond an.

Wird dies nicht eingehalten, so wird der ETF zum letztmöglichen Zeitpunkt zu einem vorgeschriebenen Kurs verkauft.

Um solch einem Dilemma aus dem Weg zu gehen, empfehle ich in ETFs zu investieren mit einem großen Fondvermögen.

folgende Daumenregel ist dabei hilfreich:

EinVolumen von mindestens 100 Mio. Dollar pro ETF sollten die notwendige Sicherheit bieten.

Zusammenfassung

Puh... das war viel. Hier sind für dich nochmal alle Kernpunkte:

Vorteile ETFs:

- eignen sich besser zur passiven Anlage

- hohe Diversifikation zu günstigen Gebühren

- geringer Depotpflegeaufwand

- geringer zeitlicher Aufwand

- rationale Entscheidungsgrundlage

- können in Teilstücken erworben werden

- höhere Sicherheit für das investierte Kapital

Vorteile Aktien:

- keine laufenden Kosten nach dem Erwerb

- kein Risiko durch Schließung

- Outperformance ggü. einem ETF möglich

- Ausschließung einzelner Aktien möglich (z.b. Interessenkonflikt)

- realer Besitz eines Teils vom Unternehmen

- Fortbildung in der Branche

- Teilnahmen an Hauptversammlungen möglich (je nach Art der Aktien)

- Ausschüttung von Dividenten in Form von materiellen Gütern möglich (je nach Unternehmen)

Gemeinsamkeiten:

- verursachen beim Erwerb Kosten ( Ausnahme Sparplanangebote)

- verschiedene Strategien (z.B. Dividendenstrategie)

- langfristiger Vermögensaufbau

Welche Anlagestrategie ist nun die bessere?

Eines sollte gesagt sein:

Die perfekte Geldanlage gibt es nicht!

Alles hat seine Vor- & Nachteile.

Ich kann dir nicht sagen, welchen Weg du wählen sollst, ich kann dir nur meine Strategie vorstellen.

Hast du Interesse?

Meine Empfehlung:

Investiere nach dem 70/30 Prinzip.

Das heißt 70% packst du in ETFs & 30% in Aktien.

Somit kannst du die Vorteile beider Möglichkieten nutzen & die Nachteile gegenseitig ausbessern.

Dabei ist es dir überlassen, ob du 70/30, 80/20, ... wählst, je nach dem mit welchen Risiko du handeln magst.

- Wenn du dich intensiv mit Aktien auseinander setzten willst & deine Zeit & Energie in wertvolles Wissen investieren möchtest, erhöhst du den Prozentanteil der Aktien.

- Wenn du allerdings ganz neu auf dem Gebiet unterwegs bist oder für deine Zukunft einen schicken Betrag nebenbei anhäufen möchtest, dann sind EFTs die perfekte Wahl für dich.

Wie bist du derzeit aufgestellt & was ist deine Investmentwahl?

Lass es mich wissen & schreibe es in die Kommentare!